Đa cấp tài chính: Miếng "fomat" chỉ nằm trên bẫy chuột

Chưa bao giờ những lời mời chào tham gia vào các sàn đầu tư tài chính trở nên dễ dàng như hiện nay, thông qua mọi hình thức như gọi điện thoại, website, facebook, zalo. Nhiều lời chào mời được đưa ra với mức hấp dẫn về lợi nhuận lên tới tận 50% trong tháng.

Thực tế cho thấy, các sàn giao dịch ngoại hối, vàng, tiền ảo hay còn gọi là sàn tài chính "ma" phát triển mọc lên như nấm sau mưa, sàn này sập sàn khác xuất hiện, tài sản bị lừa đảo của người bị hại lên đến con số hàng trăm tỉ đồng, nhưng đến nay vẫn chưa có giải pháp ngăn chặn hữu hiệu.

Thời gian qua, một số sàn đầu tư tài chính "ma" đột ngột biến mất. Điều này khiến những người trót đầu tư vào các sàn này, rơi vào cảnh đứng ngồi không yên. Các chuyên gia kinh tế khuyến cáo, nhà đầu tư không hiểu biết kỹ về thị trường tài chính cần phải cẩn trọng với tất cả những sàn đầu tư tài chính, nhất là những sàn liên quan đến tiền ảo, ngoại hối và có thể sập bẫy bất cứ lúc nào. Mới đây, trên mạng xã hội đang truyền tai nhau về một loại hình đầu tư sinh lời thông qua website https://www.scfchain.io và tải ứng dụng SCF Chain qua App Mobile.

Điều quan trọng nhất của loại hình lừa đảo này là nó biến nạn nhân trở thành người tiếp tay

Theo đó, nhà đầu tư chỉ cần tải ứng dụng, điền các thông tin cá nhân nạp tiền thật và quy đổi sang đồng tiền ảo gọi là USDT. Để hiểu rõ SCF Chain này hoạt động như thế nào, chiến dịch quỹ đầu tư ra sao phóng viên đã thâm nhập vào các buổi hội thảo của đơn vị tài chính ma này và dần phác họa ra một đường dây lùa gà. Các đối tượng sẽ tổ chức các buổi hội thảo có quy mô để chiếm lấy sự tương tự của nhà đầu tư, sau đó sử dụng các chiêu trò PR để quảng bá đậm mùi tiền, như doanh nhân trẻ thành đạt khi tham gia SCF Chain ở biệt thự sang trọng DTC, thậm chí còn có xuất hiện cả người nổi tiếng như ca sĩ, diễn viên tham gia vào đầu tư. Đồng thời để tạo niềm tin, bọn chúng còn hào phóng trả lãi suất cực cao và lên tới 504%/năm.

Cụ thể, nếu khách hàng tham gia đầu tư vào loại hình thế chấp nhanh của ứng dụng SCF Chain, thì cứ theo từng loại đầu tư, người chơi sẽ được hưởng lãi suất từng ngày và lên đến 42%/tháng. Nhẩm tính, nếu khách hàng tham gia đầu tư 50.000 USD vào gói thế chấp nhanh, theo đó tính lãi, cứ mỗi ngày người chơi sẽ nhận được 700 USD và sau một tháng được nhận 21.000 USD. Nghe đến đây ai cũng choáng váng khi thấy con số lãi suất cao ngất như vậy.

Các mô hình lừa đảo đa cấp biến tướng không phải mới xuất hiện, cũng không phải chưa được cơ quan chức năng truyền thông cảnh báo, nhưng vẫn có hàng nghìn người sập. Dù các mô hình hoạt động theo nhiều hình thức khác nhau, nhưng về bản chất gần như không có nhiều thay đổi. Đánh vào tâm lý muốn kiếm tiền nhanh, ván bài đa cấp tài chính thực ra rất đơn giản, hiệu quả và đánh trúng tâm lý của nhiều người.

Điều quan trọng nhất của loại hình lừa đảo này là nó biến nạn nhân trở thành người tiếp tay, người tham gia không chỉ bỏ tiền túi của bản thân mình ra mà họ phải tiếp tục đi tìm những khách hàng khác làm vật thế thân cho mình. Khi đã trở thành một mắt xích của tổ chức lừa đảo, việc dừng lại và tố cáo nó, bao giờ cũng khó hơn việc tiếp tục đâm lao phải theo lao.

Loại hình hoạt động kinh doanh đa cấp, không phép, biến tướng lợi dụng công nghệ 4.0 như hiện nay tiềm ẩn rất nhiều nguy cơ xấu cho xã hội. Do vậy, việc tuyên truyền, cảnh báo và xử lý các đối tượng này cần có sự tham gia, phối hợp của nhiều bộ, ngành, cơ quan liên quan. Để mang tính răn đen, thượng tôn pháp luật và tránh tình trạng nhiều người dân bị sập bẫy, thiết nghĩ các cơ quan chức năng cần sớm chỉ đạo kiểm tra, xử lý các vấn đề nêu trên.